MAJOR Courtage
Cabinet en gestion de patrimoine Saint-Étienne
votre courtier en assurance, conseiller en gestion de patrimoine
Aujourd’hui et demain, MAJOR Courtage,
cabinet en
gestion de patrimoine et assurance à destination des particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise, vous accompagne dans l’ensemble de vos projets patrimoniaux et assurantiels. Que vous souhaitiez
optimiser votre assurance, payer moins d’impôt, vous constituer un patrimoine,
préparer votre retraite, se protéger et protéger vos proches ou bien transmettre votre patrimoine, MAJOR Courtage possède la solution pour vous.
Faites fructifier votre patrimoine
avec accompagnement de MAJOR Courtage.
Les meilleurs conseils personnalisés de placements
Bilan patrimonial gratuit et sans engagement
Un acteur spécialisé dans l'épargne, +1000 clients
Notre cabinet s’appuie sur les
partenaires les plus solides du marché
Notre cabinet en gestion de patrimoine et assurance à Saint-Etienne
MAJOR Courtage est l’un des rares courtiers à vous accompagner sur l’ensemble de vos projets patrimoniaux et assurantiels. Nous travaillons avec plus de 30 acteurs de référence sur le marché de gestion de patrimoine et de l’assurance. Nos experts conseillent et accompagnent des clients dans la région Auvergne-Rhône-Alpes. Que vous souhaitiez effectuer un placement financier ou une assurance, prévoyance, réduire vos impôts ou transmettre votre patrimoine, nos experts MAJOR Courtage sont à votre service pour vous proposer un accompagnement personnalisé, faire les choix les plus rentables et rester à vos côtés tout au long de vos projets. Découvrez notre Cabinet en gestion de patrimoine Saint-Étienne, n’hésitez pas à nous contacter.
Jérémy BERT, fondateur de MAJOR Courtage
Nos partenaires en gestion de patrimoine
Notre cabinet s'est associé avec les partenaires les plus solides du marché - SwissLife, Abeille Assurance, CARDIF et Garance - avec lesquels nous avons négocié des conditions particulières, comme notamment l’accès à des produits en exclusivité, des frais réduits.
Nos produits pensés pour vous
MAJOR Courtage est l’un des rares courtiers à vous accompagner sur l’ensemble de vos projets patrimoniaux et assurantiels. Nos experts conseillent et accompagnent des clients dans la région Auvergne-Rhône-Alpes. Que vous souhaitiez préparer votre retraite, effectuer un placement financier ou une assurance, prévoyance, réduire vos impôts ou transmettre votre patrimoine
Epargne
Une épargne se
constitue d’actifs financiers, il existe plusieurs solutions de contrats d’épargne: l’assurance vie, le
Plan d’Épargne Retrait
(PER), le contrat de capitalisation. Notre conseiller saura vous apporter les conseils utiles et vous accompagner dans le choix de la solution d’épargne adaptée à vos revenus, vos objectifs de rendement et de financement, votre profil d’investisseur.
Retraite
Découvrez tous les avantages à souscrire un
Plan d'Épargne Retraite (PER). Pour tous les professionnels (professions libérales, travailleurs indépendants, salariés). Avec PER, vous profitez d’une solution sur mesure pour anticiper la fin de votre carrière professionnelle et compléter votre pension
retraite. Les contrats d’épargne PER vous permettent de vous constituer une épargne retraite à votre rythme, tout en réduisant vos impôts.
Succession
Étape essentielle dans la gestion de son patrimoine, la transmission de son patrimoine à ses enfants ou à son conjoint, c’est d’abord savoir à qui il sera transmis à son décès, et donc savoir qui hérite de quoi et de qui. Le patrimoine peut être transmis de son vivant par donation ou à son décès lors de la succession. Commencez dés maintenant à optimiser votre succession pour mettre vos proches à l'abri.
Mutuelle Santé, Prévoyance
Découvrez nos offres mutuelle santé et prévoyance. Vous avez besoin d’une complémentaire santé ? Profitez d’une couverture santé optimale et de services variés: Mutuelle Santé Particuliers, Mutuelle Santé Retraités. Vous êtes un particulier/travailleur indépendant et vous souhaitez trouver un contrat de prévoyance adapté à votre situation ? Nous proposons : Prévoyance Particuliers, Prévoyance Salariés, Garantie des Accidents de la vie
Accompagnement patrimonial
Avec accompagnement patrimonial d'un conseiller en gestion de patrimoine MAJOR Courtage, vous bénéficiez des services couvrent les domaines suivants :
- Établir un bilan patrimonial en fonction de votre situation professionnelle, économique à travers le patrimoine déjà existant
- Définir votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs à court et long terme et vos ambitions pour développer votre patrimoine.
- Gérer des placements financiers, investissements immobiliers, constituer votre patrimoine
- Mettre en place des stratégies visant à réduire les impôts et à préserver le patrimoine existant
- Préparer votre retraite: constituer des compléments de revenus le moment venu, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux pendant que vous travaillez
- Donation et droits de succession:
transmettre un patrimoine aux héritiers
Nos partenaires en assurance
Nous avons une expertise dans tous les domaines de l'assurance, partenaire avec plus de 30 grands assureurs et d'assureurs spécialistes. Leurs produits de qualité et leurs tarifs compétitifs vous permettront d'être mieux assuré, au meilleur prix !
Nos assurances pour les Particuliers et Professionnels
Assurance Auto/Moto
Assurance Voiture de Collection
Assurance Camping-Cars
Assurance Bateau
Assurance Cyber
Assurance Décennale
Responsabilité Civile Professionnelle
Bureaux & Locaux Pro
Multirisque professionnelle
Prévoyance (Madelin/Collective)
IFC (indemnités de Fin de Carrière)
Placements de trésorerie entreprise
Réalisez une étude personnalisée
Un conseiller MAJOR Courtage réalisera avec vous un bilan patrimonial gratuit et sans engagement. Découvrez toutes les solutions pour optimiser votre assurance, payer moins d’impôt, vous constituer un patrimoine, préparer votre retraite analysées par nos experts
Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Le
conseiller en gestion de patrimoine a pour mission de recueillir et d'analyser les besoins de son client afin de lui
recommander les meilleures stratégies pour augmenter son patrimoine. Dans un premier temps, il réalise un audit de l'actif du client, également connu sous le nom de
bilan patrimonial, afin de comprendre la situation actuelle du patrimoine. En collaboration étroite avec le client, le conseiller en gestion de patrimoine détermine les objectifs à atteindre et identifie les investissements nécessaires pour
faire fructifier le patrimoine. Cependant, le rôle du professionnel ne se limite pas à cela : il peut également se consacrer à la planification et à l'anticipation du futur financier du client, tout en gérant au quotidien les différents placements.
Bilan patrimonial en 3 phases importantes :
Pour mettre en place une stratégie patrimoniale efficace, il est indispensable de procéder à un bilan patrimonial complet. Ce dernier se déroule en trois 3 étapes clés : l’inventaire, le diagnostic et la mise en place de recommandations (le plan d'action)
L’inventaire
Tout d'abord, votre conseiller en gestion de patrimoine effectue un inventaire de votre patrimoine financier et immobilier. Après il identifie tous vos revenus, vos dettes et vos charges. Cette étape est essentielle pour assurer le bon déroulement de votre bilan.
Le diagnostic
Le conseiller en gestion de patrimoine détermine la structure de votre patrimoine selon sa nature : vos revenus, vos dépenses, votre patrimoine immobilier et financier.
L'action
Après avoir réalisé l'inventaire et le diagnostic, le conseiller émet des préconisations. En fonction de votre profil, il examinera et vous proposera des produits les plus adaptés pour atteindre vos objectifs : réduire vos impôts, constituer un patrimoine, préparer votre retraite, protéger vos proches et transmettre votre patrimoine. Il vous accompagnera tout au long du processus, puis de manière régulière chaque année.
La qualité des produits de nos partenaires encore récompensée
4 raisons de faire appel aux experts MAJOR Courtage pour réaliser votre bilan patrimonial :
- Le bilan patrimonial est gratuit et sans engagement.
- Le bilan est réalisé par des conseillers certifiés.
- MAJOR Courtage s’engage sur toute la durée de votre projet et vous apporte ses conseils efficaces.
- Votre conseiller sera votre interlocuteur privilégié du début à la fin.
Stratégies efficaces pour réduire ses impôts
En France, la pression fiscale augmente continuellement, incitant chaque contribuable à chercher des moyens adaptés à sa situation et à son profil pour diminuer le montant de son impôt sur le revenu. Faisons un tour d'horizon des différentes stratégies pour diminuer ses impôts en utilisant la défiscalisation.
Afin de réduire vos prélèvements et d’optimiser votre patrimoine, diverses solutions de défiscalisation sont disponibles qu’elles soient immobilières ou financières.
- Le contrat d’Assurance-Vie
- Le PEA (plan d'épargne en actions) est un moyen efficace pour diversifier ses placements et réduire ses impôts
- Le PER (plan d’épargne retraite)
- Investissement dans les FCPI ou les FIP
- Défiscalisation immobilière (divers dispositifs légaux existent permettant de bénéficier d’une réduction d’impôts)
- Effectuer des travaux dans sa résidence principale
- Faire un
don à une ou plusieurs associations
Faites appel à MAJOR Courtage,
Cabinet en gestion de patrimoine et assurance
Bénéficiez d’un échange bienveillant et gratuit sur vos projets patrimoniaux et assurantiels avec MAJOR Courtage, votre courtier spécialisé dans le conseil et la gestion de patrimoine et assurance et obtenez des meilleures conseils. Contactez-nous au 06 67 81 90 24
Solutions pour bien préparer sa retraite
Pour garantir son niveau de vie après avoir quitté la vie active, il est essentiel de bien anticiper sa retraite en choisissant dès maintenant des solutions adaptées à vos objectifs.
Anticiper votre future retraite vous permettra de créer des revenus supplémentaires pour le moment venu, tout en profitant d'avantages fiscaux pendant votre période d'activité. De plus, ces fonds épargnés peuvent également être transmis à vos proches en cas de décès, comme c'est le cas de l’assurance-vie.
Les différentes options pour préparer sa retraite:
- L’assurance-vie
- Le plan d’épargne retraite (PER)
- Le plan d’épargne retraite populaire (PERP)
- Le contrat de retraite Madelin
- Investir dans l’immobilier
- Investir dans une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
Les conseillers en gestion de patrimoine MAJOR Courtage vous proposent des solutions adaptées à votre profil pour bien préparer votre retraite.
Bien préparer sa transmission de patrimoine
Étape clé dans la gestion de son patrimoine, la transmission de son patrimoine à ses enfants ou à son conjoint, il est essentiel de connaître à qui il sera transmis à son décès et qui sera l'héritier de quels éléments.
Le patrimoine, peut être transmis de son vivant par le biais de donations ou au moment du décès lors de la succession.
Anticiper sa succession pendant la vie active par la transmission de son patrimoine est bénéfique, car cela peut vous permettre de réduire votre charge fiscale. Cela s'applique aux donations immobilières, par exemple.
Différents mécanismes sont disponibles pour vous permettre de gérer votre succession tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
- La donation est l’un des meilleurs moyens de préparer sa succession.
- Le démembrement est une deuxième solution pour transmettre son patrimoine immobilier.
- Le contrat de capitalisation ou l’assurance-vie.
- La création d’une SCI
peut aussi s’avérer intéressante en matière de succession
Protéger sa famille et ses proches
Accidents des transports, accidents domestiques ou même sportifs, maladie, décès ou encore la dépendance: malheureusement, personne n’est à l’abri d’un aléa de la vie. C’est pourquoi protéger sa famille et ses proches est important afin de faire face aux événements de la vie. Il est primordial de penser à des solutions complémentaires plus sécurisantes pour être certain que la famille n’en paie pas les frais.
Divers produits d’assurance existent pour protéger vos proches.
- L’assurance multirisque Habitation
- L’assurance vie
- La prévoyance
- Constituer une épargne à votre enfant
Les experts MAJOR Courtage
vous
proposent des solutions
qui vous permettront de choisir les
contrats les mieux adaptés à vos besoins, à des
tarifs intéressants. Notre cabinet se chargera également de l'ensemble des formalités administratives et juridiques, vous permettant ainsi de vous concentrer l'esprit sur ce qui est vraiment important pour vous.
Nos autorités de contrôle
Les conseillers en gestion de patrimoine et courtiers en assurance sont régulés par des autorités de contrôle.
- ORIAS (L'Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance) est un registre des intermédiaires d’assurance, banque et finance, créé en France en 2007, afin de recenser les agents généraux, courtiers d'assurance et de réassurance, mandataires d'assurances ou mandataires d'intermédiaire en assurances.
- l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) qui contrôle l’activité des courtiers en assurance : elle vérifie, en partenariat avec l’ORIAS, les conditions d’exercice, l’adhésion à une responsabilité civile professionnelle et l’accès à leur formation continue. L’ACPR a également un rôle de médiateur en cas de litige avec un client ou un assureur.
- AMF (Autorité des Marchés Financiers) est un organisme public indépendant qui a pour missions de veiller au bon déroulement des opérations financières et à la qualité de l'information, définir les règles du jeu des marchés, des professionnels et des produits d'épargne collective, surveiller les marchés : contrôles, enquêtes et sanctions, assurer auprès des particuliers un rôle de pédagogue et de médiateur.
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votre courtier M. BERT Jérémy
06 67 81 90 24
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18 rue du 11 Novembre, 42580, L'Etrat, France
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