Conseiller en gestion de patrimoine
Optimisez votre patrimoine avec notre expertise dans la gestion de patrimoine financier et immobilier
Les meilleurs conseils personnalisés de placements
Bilan patrimonial gratuit et sans engagement
Votre conseiller certifié
est à votre écoute
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Nos offres patrimoniales
MAJOR Courtage est un courtier spécialisé dans le conseil et la gestion de patrimoine et placements financiers.
Nous offrons des conseils et un accompagnement personnalisé aux clients qui souhaitent :
- se constituer un patrimoine - Gestion de patrimoine
- épargner pour l’avenir et pour financer vos projets - Assurance-vie
- préparer leur retraite et réduire leur imposition - Retraite complémentaire
- se protéger et protéger leur famille - Prévoyance, Épargne
Nos offres patrimoniales
Nous conseillons et accompagnons les clients qui souhaitent :
- optimiser leur fiscalité - Réduction d’impôt, Défiscalisation. Constituez votre patrimoine en payant moins d’impôts grâce à des dispositifs avantageux.
- être conseillé dans la préparation de leur Succession, Transmission d’entreprise. Le patrimoine, construit au fil de la vie, peut être transmis de manière anticipée par donation ou, en cas de décès, lors de la succession. Dans les deux situations, une préparation soigneuse de la transmission est très importante.
Accompagnement patrimonial
Avec accompagnement patrimonial d'un conseiller en gestion de patrimoine MAJOR Courtage, vous bénéficiez des services couvrent les domaines suivants :
- Établir un bilan patrimonial en fonction de votre situation professionnelle, économique à travers le patrimoine déjà existant
- Définir votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs à court et long terme et vos ambitions pour développer votre patrimoine.
- Gérer des placements financiers, investissements immobiliers, constituer votre patrimoine
- Mettre en place des stratégies visant à réduire les impôts et à préserver le patrimoine existant
- Préparer votre retraite: constituer des compléments de revenus le moment venu, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux pendant que vous travaillez
- Donation et droits de succession: transmettre un patrimoine aux héritiers
Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Le
conseiller en gestion de patrimoine a pour mission de recueillir et d'analyser les besoins de son client afin de lui
recommander les meilleures stratégies pour augmenter son patrimoine. Dans un premier temps, il réalise un audit de l'actif du client, également connu sous le nom de
bilan patrimonial, afin de comprendre la situation actuelle du patrimoine. En collaboration étroite avec le client, le conseiller en gestion de patrimoine détermine les objectifs à atteindre et identifie les investissements nécessaires pour
faire fructifier le patrimoine. Cependant, le rôle du professionnel ne se limite pas à cela : il peut également se consacrer à la planification et à l'anticipation du futur financier du client, tout en gérant au quotidien les différents placements.
Bilan patrimonial en 3 phases importantes :
Pour mettre en place une stratégie patrimoniale efficace, il est indispensable de procéder à un bilan patrimonial complet. Ce dernier se déroule en trois 3 étapes clés : l’inventaire, le diagnostic et la mise en place de recommandations (le plan d'action)
L’inventaire
Tout d'abord, votre conseiller en gestion de patrimoine effectue un inventaire de votre patrimoine financier et immobilier. Après il identifie tous vos revenus, vos dettes et vos charges. Cette étape est essentielle pour assurer le bon déroulement de votre bilan.
Le diagnostic
Le conseiller en gestion de patrimoine détermine la structure de votre patrimoine selon sa nature : vos revenus, vos dépenses, votre patrimoine immobilier et financier.
L'action
Après avoir réalisé l'inventaire et le diagnostic, le conseiller émet des préconisations. En fonction de votre profil, il examinera et vous proposera des produits les plus adaptés pour atteindre vos objectifs : réduire vos impôts, constituer un patrimoine, préparer votre retraite, protéger vos proches et transmettre votre patrimoine. Il vous accompagnera tout au long du processus, puis de manière régulière chaque année.
Développer son patrimoine: pourquoi ?
Constituer son patrimoine est un moyen de garantir un avenir serein et confiant. Votre patrimoine vous permettra de générer des revenus supplémentaires qui contribueront à améliorer votre niveau de vie, votre pouvoir d'achat et celui de votre famille.
Nos conseillers vous expliquerons que ce patrimoine peut prendre différentes formes :
- le placement immobilier ou financier,
- le patrimoine professionnel,
- le mobilier,
- les droits d’usufruit,
- les propriétés intellectuelles
- les droits à la pension de retraite et les rentes.
Étant donné l'incertitude croissante de l'avenir, caractérisée par le risque de perte d'emploi, la diminution des revenus à la retraite et les coûts liés aux études des enfants, il est essentiel de prendre des mesures préventives pour éviter toute précarité.
En prenant rendez-vous avec notre conseiller en gestion de patrimoine, vous découvrirez que le développement de votre patrimoine peut non seulement assurer votre propre avenir, mais constitue également une sécurité financière pour votre famille et vos proches.
4 raisons de faire appel aux experts MAJOR Courtage pour réaliser votre bilan patrimonial :
- Le bilan patrimonial est gratuit et sans engagement.
- Le bilan est réalisé par des conseillers certifiés.
- MAJOR Courtage s’engage sur toute la durée de votre projet et vous apporte ses conseils efficaces.
- Votre conseiller sera votre interlocuteur privilégié du début à la fin.
Stratégies efficaces pour réduire ses impôts
En France, la pression fiscale augmente continuellement, incitant chaque contribuable à chercher des moyens adaptés à sa situation et à son profil pour diminuer le montant de son impôt sur le revenu. Faisons un tour d'horizon des différentes stratégies pour diminuer ses impôts en utilisant la défiscalisation.
Afin de réduire vos prélèvements et d’optimiser votre patrimoine, diverses solutions de défiscalisation sont disponibles qu’elles soient immobilières ou financières.
- Le contrat d’Assurance-Vie
- Le PEA (plan d'épargne en actions) est un moyen efficace pour diversifier ses placements et réduire ses impôts
- Le PER (plan d’épargne retraite)
- Investissement dans les FCPI ou les FIP
- Défiscalisation immobilière (divers dispositifs légaux existent permettant de bénéficier d’une réduction d’impôts)
- Effectuer des travaux dans sa résidence principale
- Faire un
don à une ou plusieurs associations
Faites appel à un conseiller en gestion de patrimoine
Bénéficiez d’un échange bienveillant et gratuit sur vos projets avec MAJOR Courtage, votre courtier spécialisé dans le conseil et la gestion de patrimoine et placements financiers et obtenez des meilleures conseils. Contactez-nous au 06 67 81 90 24
Solutions pour bien préparer sa retraite
Pour garantir son niveau de vie après avoir quitté la vie active, il est essentiel de bien anticiper sa retraite en choisissant dès maintenant des solutions adaptées à vos objectifs.
Anticiper votre future retraite vous permettra de créer des revenus supplémentaires pour le moment venu, tout en profitant d'avantages fiscaux pendant votre période d'activité. De plus, ces fonds épargnés peuvent également être transmis à vos proches en cas de décès, comme c'est le cas de l’assurance-vie.
Les différentes options pour préparer sa retraite:
- L’assurance-vie
- Le plan d’épargne retraite (PER)
- Le plan d’épargne retraite populaire (PERP)
- Le contrat de retraite Madelin
- Investir dans l’immobilier
- Investir dans une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
Les conseillers en gestion de patrimoine MAJOR Courtage vous proposent des solutions adaptées à votre profil pour bien préparer votre retraite.
Bien préparer sa transmission de patrimoine
Étape clé dans la gestion de son patrimoine, la transmission de son patrimoine à ses enfants ou à son conjoint, il est essentiel de connaître à qui il sera transmis à son décès et qui sera l'héritier de quels éléments.
Le patrimoine, peut être transmis de son vivant par le biais de donations ou au moment du décès lors de la succession.
Anticiper sa succession pendant la vie active par la transmission de son patrimoine est bénéfique, car cela peut vous permettre de réduire votre charge fiscale. Cela s'applique aux donations immobilières, par exemple.
Différents mécanismes sont disponibles pour vous permettre de gérer votre succession tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
- La donation est l’un des meilleurs moyens de préparer sa succession.
- Le démembrement est une deuxième solution pour transmettre son patrimoine immobilier.
- Le contrat de capitalisation ou l’assurance-vie.
- La création d’une SCI
peut aussi s’avérer intéressante en matière de succession
Protéger sa famille et ses proches
Accidents des transports, accidents domestiques ou même sportifs, maladie, décès ou encore la dépendance: malheureusement, personne n’est à l’abri d’un aléa de la vie. C’est pourquoi protéger sa famille et ses proches est important afin de faire face aux événements de la vie. Il est primordial de penser à des solutions complémentaires plus sécurisantes pour être certain que la famille n’en paie pas les frais.
Divers produits d’assurance existent pour protéger vos proches.
- L’assurance multirisque Habitation
- L’assurance vie
- La prévoyance
- Constituer une épargne à votre enfant
Les experts MAJOR Courtage
vous
proposent des solutions
qui vous permettront de choisir les
contrats les mieux adaptés à vos besoins, à des
tarifs intéressants. Notre cabinet se chargera également de l'ensemble des formalités administratives et juridiques, vous permettant ainsi de vous concentrer l'esprit sur ce qui est vraiment important pour vous.
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MAJOR Courtage est un courtier spécialisé dans le conseil et la gestion de patrimoine et placements financiers à destination des particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise. Nous travaillons avec plus de 30 acteurs de référence sur le marché de gestion de patrimoine et de l’assurance. MAJOR Courtage est l’un des rares courtiers à vous accompagner sur l’ensemble de vos projets patrimoniaux et assurantiels. Nos experts conseillent et accompagnent des clients dans la région Auvergne-Rhône-Alpes. Que vous souhaitiez effectuer un investissement immobilier, un placement financier, ou une assurance-prévoyance, réduire vos impôts ou transmettre votre patrimoine, nos experts MAJOR Courtage sont à votre service pour vous proposer un accompagnement personnalisé, faire les choix les plus rentables et rester à vos côtés tout au long de vos projets. Découvrez nos conseillers en gestion de patrimoine de MAJOR Courtage et n’hésitez pas à nos contacter.
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