Gestion de patrimoine
Nous vous accompagnons tout au long de vos projets pour vous apporter nos conseils en matière d’optimisation patrimoniale
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du marché
Bilan patrimonial gratuit
et rapide
Votre conseiller dédié
est à votre écoute
Partenaire avec + de 30 acteurs de référence sur le marché de gestion de patrimoine
MAJOR Courtage, votre conseiller en gestion de patrimoine et placements financiers près de Saint-Etienne
Notre rôle est avant tout de trouver la meilleure solution du marché la plus adaptée à vos besoins auprès de nos partenaires et vous proposer ainsi des solutions plus avantageuses. Que vous souhaitiez optimiser votre assurance, payer moins d’impôt, vous constituer un patrimoine, préparer votre retraite, se protéger et protéger vos proches ou bien transmettre votre patrimoine, MAJOR Courtage possède la solution pour vous.
Jérémy BERT, fondateur de MAJOR Courtage
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine regroupe toutes les actions permettant à une personne physique ou morale de constituer et/ou développer son patrimoine. Avec accompagnement patrimonial, vous bénéficiez des conseils d'un professionnel qui vous guidera vers les meilleures stratégies patrimoniales adaptées à votre situation et à vos ambitions de développement. Il s'agit de vous apporter un conseil sur l'organisation globale de votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de la situation économique et financière.
- Est-ce que l'organisation actuelle de votre patrimoine est cohérente ?
- Quelle stratégie adopter pour votre épargne et vos investissements ?
- Comment accélérer la valorisation de votre patrimoine ? Quels investissements privilégier ?
- Qu'est qu'il faut faire avec votre assurance-vie dont le rendement du fonds euros devient trop faible ?
Créez et développez votre patrimoine
Notre accompagnement patrimonial
Nos services d'accompagnement patrimonial couvrent les domaines suivants :
- Établir un bilan patrimonial en fonction de votre situation professionnelle, économique à travers le patrimoine déjà existant
- Définir votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs à court et long terme et vos ambitions pour développer votre patrimoine.
- Gérer des placements financiers, investissements immobiliers, constituer votre patrimoine
- Mettre en place des stratégies visant à réduire les impôts et à préserver le patrimoine existant
- Préparer votre retraite : constituer des compléments de revenus le moment venu, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux pendant que vous travaillez
- Transmettre votre patrimoine
aux héritiers
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qualifié qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets et dans l’optimisation et le développement de votre patrimoine autant sur le plan financier, juridique, que fiscal.
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine se base en général sur l'analyse de votre bilan patrimonial pour vous fournir des conseils personnalisés en fonction de votre situation. Son objectif principal est de vous assister dans la gestion et la valorisation de vos finances et de vos biens.
Responsabilités du conseiller en gestion de patrimoine :
Optimiser et développer votre patrimoine
Accompagner dans la gestion des avoirs
Effectuer des économies sur vos impôts
Préserver du patrimoine existant
Chez MAJOR Courtage, dans la plupart des cas, les rendez-vous avec les conseillers en gestion de patrimoine se concentrent sur trois grands axes :
- organiser et constituer un patrimoine pour bien préparer sa retraite
- convertir les actifs en revenus pour la retraite, bénéficiant d'avantages fiscaux.
- planifier la transmission du patrimoine aux héritiers
Conseil en organisation patrimoniale
Il s’agit d'effectuer un bilan patrimonial et répondre aux questions liées à la structure globale de votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de la conjoncture économique et financière.
Quelques points clés à considérer :
- Est-ce que l'organisation actuelle de votre patrimoine est cohérente avec vos objectifs ?
- Quelle stratégie adopter pour accélérer la valorisation de votre patrimoine ?
- Quels investissements méritent d'être privilégiés dans votre situation spécifique ?
- Face à un rendement faible du fonds euros de votre assurance-vie, quelle serait la meilleure approche ?
- Quelle est la meilleure manière d'investir ?
- Comment optimiser l'utilisation de votre épargne ?
- Quels secteurs offrent des opportunités prometteuses sur le marché actuel ?
Qu'est-ce que c'est un bilan patrimonial ?
Afin de vous accompagner de manière efficace, le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) aura besoin d'établir un état détaillé de votre patrimoine. Pour ce faire, vous entreprendrez avec lui un bilan patrimonial, qui se décompose en trois étapes :
- L'inventaire, durant lequel vous répertorierez l'ensemble de vos actifs constituant votre patrimoine actuel, tels que les biens immobiliers, les placements financiers, etc. Prenez également le temps de répertorier vos revenus actuels et futurs, ainsi que les charges que vous supportez. Cette phase revêt une importance primordiale et nécessite une attention particulière.
- Le diagnostic de votre situation, visant à structurer votre patrimoine et à définir votre profil d'investisseur.
- Le plan d'action, élaboré pour vous orienter vers les investissements les plus appropriés en fonction de votre profil, du diagnostic établi et de vos objectifs.
Conseil en défiscalisation
En plus de la défiscalisation immobilière, il existe différents investissements financiers qui offrent une fiscalité avantageuse. Qu'il s'agisse d'investir dans des entreprises, dans des fonds immobiliers, ou encore dans des produits d'épargne, le choix est vaste. Pour vous aider dans la gestion de votre patrimoine, MAJOR Courtage reprend les principaux dispositifs de défiscalisation financière et les avantages qu’ils peuvent vous procurer.
- Comment réduire les prélèvements et d’optimiser un patrimoine? Solutions de défiscalisation : qu’elles soient immobilières ou financières.
- Comment optimiser la fiscalité et la rémunération du dirigeant d’entreprise ?
- Quel est le moyen le plus efficace pour investir dans l'immobilier tout en bénéficiant d'avantages fiscaux?
- Quels sont les moyen d’accéder à la propriété sans apport et de vous constituer un patrimoine ?
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Conseil en organisation de succession et optimisation de la transmission.
Notre objectif est de vous guider dans la préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers en abordant plusieurs aspects :
- Quelles sont les étapes à suivre pour organiser une succession?
- Calcul et estimation des droits de succession que vos enfants ou héritiers devront acquitter
- Comment rédiger de manière optimale la clause de votre contrat d'assurance-vie afin d'optimiser votre patrimoine?
- Est-il possible de rédiger une déclaration de succession sans notaire ?
- Quelle est la meilleure façon de diminuer les droits de succession?
- Est-ce une bonne idée de faire une donation à vos enfants?
- Quelles mesures prendre pour assurer la protection de votre conjoint ?
Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?
Le conseiller en gestion de patrimoine a pour unique but de faire fructifier le portefeuille d’actifs patrimoniaux du client.
Grâce à des logiciels de gestion de patrimoine CGP peut obtenir une vision globale de la situation patrimoniale et financière de ses clients, il définit ainsi de façon précise les objectifs de ses clients afin de trouver les placements adaptés à chaque situation. Le CGP propose différentes actions adaptées au besoin et au profil du client, afin de l'accompagner dans la constitution, la création et la fluctuation de son patrimoine.
Quels sont les services du gestionnaire de patrimoine ?
- Effectuer un audit patrimonial
- Définir le profil d’investisseur
- Proposer une stratégie patrimoniale
- Assurer le suivi des actions de placement mises en place
De nombreux clients ont réellement optimisé et constitué
leurs patrimoines grâce au cabinet MAJOR Courtage
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MAJOR Courtage est un courtier spécialisé dans le conseil et la gestion de patrimoine et placements financiers et l'assurance à destination des particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise. Nous travaillons avec plus de 30 acteurs de référence sur le marché de gestion de patrimoine et de l’assurance. MAJOR Courtage est l’un des rares courtiers à vous accompagner sur l’ensemble de vos projets patrimoniaux et assurantiels. Notre équipe d'experts vous accompagne tout au long de vos projets dans l’optimisation de l’assurance et la gestion de votre patrimoine, pour réduire vos impôts ou vous constituer un patrimoine et le transmettre.
Le Blog Patrimonial
MAJOR Courtage est un courtier spécialisé dans l'assurance, le conseil et la gestion de patrimoine et placements financiers pour Particuliers, Professionnels et Entreprises.
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